如何投资美股?复委托,网路券商,和金融科技商

投资美股

声明:本人和本文所提及企业没有任何利益关连,本文纯为本人个人使用心得和观点,仅供参考。

台湾人投资美股主要有以下几种方式。

  • 第一种:找台湾的券商开户,然后指名要打开复委托交易美股的功能。
  • 第二种:直接找美国的网路券商开户。
  • 第三种:美国的新金融科技(FinTech)商。

内容目录

台湾券商的复委托

台湾投资人最方便参与美股的方式是去您开户的台湾券商那儿,要求为您打开复委托的功能就成了。顺便一提,根据2020年底的资料,全台已经有超过200万人开了台湾证券商的复委托帐户以投资海外股市,而且近年来有加速成长的态势。

以下就是台湾券商的复委托和美国的网路券商的比较表:

台湾券商的复委托美国的网路券商
资金需汇往海外不需要需要
资金需要先换成美金需要需要
汇款手续费台湾汇出新台币700以上,美国券商另收美金25元
下单交易时间延迟同步
下单交易手续费0.5%以上,低消35美金(各券商不同)
信用交易(融资、融券)通常不行
监管单位台湾金管会美国证券交易委员会(SEC)

美国的网路券商

我的《超级成长股投资法则》一书1-6小节里面所说的,美国现在的线上券商竞争异常激烈。下面就是两家美国最著名的线上券商的比较表,资料来源:嘉信理财、盈透证券。

嘉信理财(Charles Schwab,美股代码:SCHW)盈透证券(Interactive Brokers,美股代码:IBKR)
2020年底客户帐户总数2,962万9,000人,包括德利美(TD Ameritrade)107万3,000人,非自然人占43%
2020年底客户总资产6.6917兆美元2,886亿美元,非自然人占64%
2020年全年总交易数6亿5,585万5,200笔7亿427万8千笔
2020年合约数和交易股数未提供选择权6亿2,403万5千个合约,期货1亿6,707万8千个合约,股票3,385亿1,306万8,000股
每月帐户管理费帐户资金在3,000以下每月收20美元,10,000以下收10美元
股票交易手续费0
每股0.005美元,每次交易至少收1美元
开户最低金额要求
25,000美元
融资利率6.825%~8.575%1.45%~2.66%
线上交易全球大部份地区的股票
其它相关服务ETF买卖也是0手续费,另有理财服务包括即时外汇买卖和各种交易服务,适合专业人士
中文客服电话服务美国总公司和香港分公司都有香港盈透分公司有,美国总公司无
中文网页使用者介面
线上即时通服务交谈
附加手续费股票和ETF相关服务基本上都已经免费基本上所有功能都必须收费,免费者最好先行确认
全球通行的提款卡
线上立即完成开户
重要性全美最大的线上券商功能完善度第一名的专业证券商
使用者介面和上手程度使用者介面简单干净,容易上手使用者介面非常复杂,不容易上手

如前所述,美国线上券商的竞争非常激烈,交易佣金几乎皆砍到零元了,很少例外,上面表格中的盈透是较的线上券商中仍旧收手续费的极少数知名券商。除了手续费几乎皆为零外,他们较大的差别是开户最低金额要求,也就是帐户里的股票加现金的最低金额要求。

投资美股
credit: Pixabay

美国的新金融科技商

美国的新金融科技(FinTech)商的竞争比美国线上券商还激烈,而且股票交易通常只是他们众多功能的一小部份而已。美国的新金融科技商的交易佣金几乎也都是零,大部份也没有帐户最低金额的要求。有些为了吸引您开户,还会开户送股票,例如2021年的SoFi就打着开户送一股可口可乐 (美股代码:KO)股票的活动。

其中较为著名的有以下几家:

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在〈如何投资美股?复委托,网路券商,和金融科技商〉中有 3 则留言

  1. 美股投资有遗产税的问题,台湾复委托费用比较高,但有些券商美股网路下单手续费可以到0.15%,不要太常交易应该是不错的选择。

  2. 支持复委托一票!
    除了遗产税的问题之外,
    用海外券商的另一个很大的缺点:
    忘了这个帐户没有交易或突然死亡超过5年,
    钱会被美国政府没收!

    Escheatment by Financial Institutions
    All states require financial institutions, including brokerage firms and transfer agents, to report when personal property has been abandoned or unclaimed after a period of time specified by state law — often five years. Before a brokerage account can be considered abandoned or unclaimed, the firm must make a diligent effort to locate the account owner. If the firm is unable to do so, and the account has remained inactive for the period of time specified by state law, the firm must report the account to the state where the account is held. The state then claims the account through a process called “escheatment,” whereby the state becomes the owner of the account.

    As part of the escheatment process, the state will hold the account as a bookkeeping entry, against which the former account owner may make a claim. The state routinely sells the securities in escheated accounts and treats the proceeds as state funds. When a former account owner makes a valid request, however, the state will normally provide the former owner with cash equaling the value of the account at the time of escheatment. This amount of cash does not include any dividends or interest covering the time after escheatment.

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