投资人须记下那些投资记录和资料?为什么?

投资记录

想要取得长期且成功的投资报酬,记录自己投资生涯的所有投资记录和资料是不可或缺的成功因素之一。拜现代科技发达之赐,这样的的工作变得更为容易,也可以使这项工作进行得更有效率。

内容目录

必须记录的内容

而以下这些东西,则是每个投资人都必须记录的内容:

  • 投资生涯的每笔买人和卖出的记录:这是最重要的一项,所有投资人都一定都要做的工作,而且要定期检视。这样做有很多的好处:提醒自己是否偏离自己的投资原则和持股策略、是否一再犯同样的错误、是否交易过多、有没有违反自己订下的禁忌?以及最重要的是可以拿来进行资料的分析,或是计算自己的投资报酬率。
  • 历年的投资报酬率:虽然我是长期投资的拥护者,但也不能因此就忽略每隔一段固定的期间(至少每年要做一次)要定期检视自己的投资报酬率,藉以查看自己对报酬率是否满意?和市场大盘相比的报酬如何?以及找出该期间报酬较佳和较差的个股,这样子就很容易客观地看出自己的能力圈了。
  • 自己的投资原则和持股策略:投资原则和持股策略必须写下来,书面化;最好能用简单的几点条列化,随时提醒自己。
  • 观察名单:随时准备一份自己中意,而且经过彻底研究的股票名单;以便自己可以在适当的时机买入或进行加码。成功的投资人的买入和卖出持股,一般而言,都不会是随意而行的;他们通常都会一份属于自己的观察名单。就像我们做任何事一样,经过计划和详加思考过的,出错的机会或失败的机率总是能降到最低。
  • 自己持股的企业报告:自己可以想像是华尔街的分析师,针对自己的每档持股写一份给自己看的投资报告。内容和详细的程度可以因人而异,随时更新内容,这样自己就可以立即查阅。您可以参考我在《超级成长股投资法则》一书的中4-5小节,316页的说明。

为什么要记录?

我的理由如下:

  • 因为您一定会忘记:或许有人认为自己的记性够好,或者是自己的投资原则非常简单,不须要花时间记录下来。
  • 科技发达:现在手机和云端工具发达,随时都可以找到零碎的时间随手记录,花不了多少时间。
  • 强迫思考:而且写这些东西是给自己看的,我后来发现这和写书或写部落格的道理是一样的;因为要写下来,所以要花时间去思考,就会让我更深入思索自己写下的各种问题。
  • 有利于资料分析:而且资料文字和档案化后,除了可以知道自己的投资表现如何之外,必要时我们可以利用电脑来进行数值比较、搜索、和分析。
  • 绩效和比较的基础:另一项必须记录的原因是,可以拿自己的这些东西和自己崇拜的投资人进行比较;或是退而求其次,和朋友或同好切磋或讨论交换意见想法时,有个基本的依据。
投资记录
credit: pixabay

不记录投资不可能成功

如果不记录您的投资生涯重要的数字、方法、过程;我实在想不出来有任何理由可以成为一位成功的投资人,基本上机率是零。不记录,您如何知道自己有没有赚钱?赚了多少钱?赔了多少?用的方法有效吗?您和十年前的您有何不同?这些重要的问题您根本就答不出来。

关于这事的重要性,建议您可以参考我的另一篇部落格文章《投资人该重视的是年化投资报酬率(IRR)》的说明。

总而言之,记录自己的投资点滴,不仅操之在己,更是让投资人能力提升和报酬改善最快的方式。

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在〈投资人须记下那些投资记录和资料?为什么?〉中有 2 则留言

  1. Andy:
    不知道有没有机会出一篇类似「我如何计算投资报酬率」的文章,又或是你在书中所列出和 S&P 500. 那张比较投资报酬率的数字是怎么计算出来的?因为有时候会额外投入资金,这部份怎么计算呢?
    另外这是需要每年做吗?还是要留什么记录,让以后可以一起回顾计算呢?
    感谢你。

    1. 您好,两三周前,也有个读者提出过和您很类似的疑问;我可以写篇文章描述一下我的看法和作法。

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