前陣子，我寫了一篇關於ETF的文章《大部份投資人應該投資大盤ETF》，請有興趣的讀者，可以先讀一下我的這篇文章。這一篇主要是要提一些著名，而且我認為值得投資的ETF。我的兩大原則為：
- ETF在美股上市
- 追蹤美股或西方國家的主要大盤指數
至我為何設定這兩項條件，我在之前的文章《大部份投資人應該投資大盤ETF》裡已經交待過了，在這裡不再重覆。本文重點放在十大ETF。
美股主要的指數
先來介紹美股主要的一些具有代表性的大盤指數：
- 道瓊工業平均指數（美股主要指數代碼DJI）
- 是今日尚存最古老的指數，在標準普爾500指數出現前的年代（也就是巴菲特投資生涯的初期），是代表美股的唯一指數。
- 指數裡的成份股都是超重量級的企業，是代表美國當代產業的指數。一般認為其中的成份股都會被視為典型的藍籌股，而且幾乎都會發放股利。
- 標準普爾500指數（美股主要指數代碼SPX）
- 這是現在廣為投資人所接受，而且對全球股市的影響力最強大的指數。
- 指數裡的企業所涵蓋的產業比道瓊工業平均指數廣泛，這也是為何標準普爾500指數會取代道瓊工業平均指數，成為美股市場大盤指數的主要原因。
- 那斯達克100指數（美股主要指數代碼IXIC）
- 其成分股包括絕大部分於那斯達克上市的股份，總數超過3,000檔股票。
- 那斯達克100指數是代表美股科技業的代表指數，投資人所熟知的科技上市企業，大部份會選擇在那斯達克交易所上市。
- 羅素2000指數（美股主要指數代碼RUT）
- 收錄市值最小的2000家（排序第1001–3000名）上市公司股票。
- 羅素2000指數市值只占羅素3000指數約10%，被視為最能代表美國市場小型股的重要指數。
- 費城半導體指數（美股主要指數代碼SOX）
- 台股因為有高達70%以上的權重的個股都和電子資通有關，因此台灣投資人特別重視這個指數，因為費城半導體指數的成份股和台股個股高度連動，這是個很奇特的現象。
- 因為相較下，美國投資人比較少關注這個指數。
- 恐慌指數（美股主要指數代碼VIX）
- 是芝加哥期權交易所市場波動率指數的交易代碼，用來衡量標準普爾500指數期權的隱含波動性。
- 通常被稱為「恐慌指數」或「恐慌指標」，它是了解市場對未來30天市場波動性預期的一種衡量方法。
10大ETF
以下就是我所整理，以管理的資產額計，前十大ETF為：
| 美股代碼 | 追蹤的原始標的 | 名稱 | 資產規模（美金十億） | 發行商 | 持有成本（百分比） | 過去十年績效（百分比） | 年化報酬 |
| SPY | 標準普爾500指數 | SPDR S&P 500 ETF Trust | 409.78 | 道富 | 0.094 | 350.45% | 16.25% |
| IVV | 標準普爾500指數 | iShares Core S&P 500 ETF | 315.59 | 貝萊德 | 0.03 | 350.68% | 16.26% |
| VTI | 美股全市場指數，CRSP US Total Market Index | Vanguard Total Stock Market ETF | 280.75 | 領航 | 0.05 | 347.4% | 16.15% |
| VOO | 標準普爾500指數 | Vanguard S&P 500 ETF | 268.04 | 領航 | 0.03 | 353.4% | 16.31% |
| QQQ | 那斯達克100指數 | Invesco QQQ Trust | 268.04 | 景順 | 0.20 | 665.3% | 22.56% |
| VEA | FTSE全球已開發國家(不含美國)指數 | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 104.07 | 領航 | 0.05 | 85.11% | 6.35% |
| IEFA | 追蹤MSCI EAFE IMI Index | iShares Core MSCI EAFE ETF | 99.65 | 貝萊德 | 0.07 | 102.82% | 7.34% |
| AGG | 追蹤Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 90.89 | 貝萊德 | 0.04 | 32.31% | 2.82% |
| VUG | CRSP US Large Cap Growth Index」，CRSP | Vanguard Growth ETF | 77.82 | 領航 | 0.04 | 478.44% | 19.18% |
| VTV | 追蹤指數CRSP US Large Cap Value Index | Vanguard Value ETF | 64.81 | 領航 | 0.04 | 256.73% | 13.57% |
十大ETF十年IRR和總報酬 (2012年 – 2021年)
追蹤標準普爾500指數的ETF
從上面這個表，您可以看到幾件事：
- 追蹤標準普爾500指數的ETF最受投資人的歡迎。
- 貝萊德（美股代碼：BLK）和領航（未上市）這兩家發行商所發行的ETF幾乎壟斷最受歡迎的ETF產品的榜單；尤其是貝萊德，近年來幾乎已經是所有美股重量級的上市企業單一最大的股東，原因就是貝萊德發行了數目龐大且受歡迎的ETF產品。而且貝萊德自己也靠ETF擠身成為全球最大的財富管理集團。
- 道富（State Street，美股代碼：STT）主要是靠追蹤標普500指數的SPY這檔眾人皆知的ETF；同理，景順（Invesco，美股代碼：IVZ）主要是靠追蹤納斯達克100指數的QQQ這檔ETF。
三檔大盤ETF很重要
其中又有三檔ETF最為重要：
- SPY：是影響力最強大的ETF
- 具有高度的流動性，也是專業投資人士作多美股或放空美股的主要標的。您在媒體上常看到機構投資人聲稱對美股進行必要的避險操作，十之八九指的就是做多或放空這檔ETF。
- 市值一直遙遙領先其它的各種ETF，是全球市值最高，和最多人持有的ETF，流動性最佳。
- VOO：曾是長期持有美股大盤ETF的最佳選擇
- 我一再強調只要追蹤標的相同，投資人不必管ETF的發行商，只要選持有成本最低者就是了。這檔就是最多人選擇長期投資美股大盤ETF的選擇。
- 它也是最多專業投資人士（包括巴菲特）推薦，長期持有成本非常低的ETF——著名的持有者巴括前美國國務卿希拉蕊，以及前美國聯準會主席也就是現任美國財政部長葉倫等人。
- IVV：後起之秀
- 和VOO完全相同，唯一的差異就是發行商是貝萊德。
- 這是貝萊德用來打破領航最有名，而且長期壟斷美股ETF的VOO的產品。
- 目前看來，貝萊德已達到目的，因為持有成本一樣，IVV目前竟成為市值僅次於SPY的第二大ETF，VOO目前已落居第四。
如何查詢這四個指數的報酬？
您可以點選投資工具，就可連上我的網站，點選您要查詢的指數世界主要指數，輸入起始和結束兩組數字，就可以得到兩個年代間，該指數的過去年化報酬率了。如果輸入起始和結束兩組數字相同，則可以取得該年度的這個指數的報度報酬率。
以下即為市場上，較著名對應的大盤ETF列表；以及查詢該指數的年化報酬、特定年份報酬率的工具網址（選選即可連至我所開發的工具）：
| 美股主要市場指數 | 追蹤該指數最著名的大盤ETF | 查詢該指數的年化報酬、特定年份報酬率的工具網址（選選即可連至我所開發的工具） |
| 道瓊 | DIA | 道瓊工業指數年化報酬率查詢 |
| 標普500 | SPY、IVV、VOO | 標普500指數年化報酬率查詢 |
| 那斯達克 | QQQ | 那斯達克指數年化報酬率查詢 |
| 費城半導體 | SOXX | 費城半導體指數年化報酬率查詢 |
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